Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern ein fester Teil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz OGL/2012/5958/952. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebers, einschliesslich Kundendue-Diligence, Transaktionsüberwachung und Meldepflichten bei verdächtigen Vorgängen.

Geldwäscherei bedeutet in der Praxis: Gelder aus kriminellen Quellen sollen über Plattformen wie unsere gewaschen werden. Wir verhindern das mit technischen Kontrollen, manuellen Prüfungen und geschultem Personal. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer, kurz MLRO.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestuft, damit Sie zügig spielen können, bevor die erste Auszahlung ansteht.

• Bei der Registrierung: Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitzland
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten im Transaktionsvolumen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster, die eine vertiefte Prüfung auslösen

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Prüfung fragen wir drei Dinge an. Erstens einen amtlichen Lichtbildausweis, also Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Zweitens einen Adressnachweis, etwa eine aktuelle Rechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Drittens den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört, zum Beispiel ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der Abl dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel wenige Stunden, maximal 48 Stunden.

• 1. Laden Sie die Dokumente über Ihr Konto im Bereich Verifizierung hoch
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit konkreter Rückfrage
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, positive wie negative

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten der Lizenzbehörde das verlangen.

Nachweis der Herkunft

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und Spielniveau können wir einen Source of Funds Nachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäscherei.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsunterlagen. Die Prüfung erfolgt durch denselben geschützten Upload-Kanal wie die Identitätsdokumente.

Ein- und Auszahlungskontrollen

Regeln im Überblick

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfungen auf Plausibilität und Risikofaktoren. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde, sofern technisch möglich.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen

Verifizieren Sie nicht, bleibt die erste Auszahlung gesperrt. Das ist der minimale Eingriff. Kommen wir einer berechtigten Dokumentanfrage über 30 Tage nicht nach, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, also Einzahlungen und Spielaktivität stoppen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Angaben schliessen wir das Konto definitiv, stornieren offene Auszahlungen und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Rechtsanspruch auf Bonusguthaben oder offene Gewinne besteht in solchen Fällen nicht. Intakte Beträge aus legitimen Einzahlungen zahlen wir auf ein verifiziertes Konto Ihrer Wahl zurück.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Fristen und Zweck

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund ist die Nachweispflicht gegenüber der Lizenzbehörde: Wir müssen bei einer Prüfung belegen können, dass jede Verifizierung korrekt durchgeführt wurde.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Ein vorzeitiger Löschantrag ist bei aktiver gesetzlicher Aufbewahrungspflicht nicht möglich, bei datenschutzrechtlichen Anliegen aber per E-Mail an [email protected] jederzeit anfragbar.

Häufige Fragen zu Win Casino

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben, so bleibt Ihr Einstieg schnell.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Vollständige und lesbare Dokumente prüfen wir in der Regel innerhalb weniger Stunden, spätestens nach 48 Stunden.

Muss ich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Eine einmal erfolgreich abgeschlossene Verifizierung gilt dauerhaft. Neue Dokumente fragen wir nur bei abgelaufenen Ausweisen, Adresswechseln oder verdächtigen Transaktionen an.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den konkreten Grund mit und geben Ihnen Gelegenheit, bessere Unterlagen nachzureichen. Die Auszahlung bleibt so lange zurückgehalten.

Dürfen Auszahlungen auf ein anderes Konto erfolgen als die Einzahlungen?

Nein, nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die eingezahlt wurde, sofern technisch möglich.